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近年、注目を集めている売掛債権譲渡による資金調達方法、「ファクタリング」をご存知でしょうか。こちらでは、売掛債権譲渡による現金化（ファクタリング）の起源や歴史をご紹介します。
また、売掛債権の取引方式や銀行融資との違いについてもお伝えしますので、ファクタリングに関心をお持ちの方は、ぜひご一読ください。
売掛債権譲渡（ファクタリング）による資金調達がにわかに注目され始めていますが、そもそもファクタリングはいつ、どこで生まれ、どんな歴史を辿ってきたのでしょうか。ファクタリングの起源については諸説ありますが、14～16世紀頃にイギリスで生まれ、その後18～19世紀にかけてアメリカで発展を遂げたと言われています。
そのため、現在でもアメリカやヨーロッパにおいて、ファクタリングは大変便利な金融手法として中小企業を中心に利用されており、日本の5～10倍の市場規模を持っています。日本には1970年代に入ってきたファクタリングですが、当時はなかなか普及しませんでした。というのも、そのころの日本では手形取引が一般的だったからです。
しかし、バブル崩壊後に手形取引が減少したことから風向きが変わり始めました。日本におけるファクタリングの普及にとって大きな転機となったのが、2005年に制定された「債権譲渡の対抗要件に関する民法の特例等に関する法律の一部を改正する法律」です。この法律によって債権譲渡を巡る環境が整えられたことが、売掛債権を利用したファクタリングが普及する大きなきっかけとなりました。
更に中小企業庁（経済産業省）を中心に国を挙げて、売掛債権の利用促進を進めたことから、ファクタリングの普及に向けた動きは加速していきます。実際にファクタリングを利用する事業者は増加していますし、それに伴ってファクタリング会社も増えてきています。中小企業にとっても、銀行などの金融機関からの融資よりもファクタリングのほうが資金調達しやすいほか、決済も早いという側面があるため、今後ファクタリングを利用する事業者は増加していくと思われます。
REARTH TOKYO（リアース東京）では、ファクタリング（売掛債権買取サービス）を提供しています。
最短1日で現金調達が可能になりますので、事業の資金繰りにお困りの方は、どうぞお気軽にお問い合わせください。
ファクタリングには2社間ファクタリングと3社間ファクタリングの2つの代表的な取引方式があります。
2社間ファクタリングとは、売掛債権を譲渡により現金化する事業者と、ファクタリング会社の2社による契約に基づいて行われるファクタリングです。3社間ファクタリングとの大きな違いは、売掛先がファクタリング契約に加わらないという点です。
2社間ファクタリングでは、ファクタリング会社は売掛先に通知せずに売掛先の信用調査を行い、特に問題がなければ、売掛債権を譲渡した事業者に現金が支払われます。一方、3社間ファクタリングでは、ファクタリング会社から売掛先に売掛金買取契約を結んだことを通知すると共に承諾を得なければなりません。そのため、2社間ファクタリングより、取引成立までの時間がかかるというデメリットがあります。
承諾を得ることができれば、3社間ファクタリング契約が成立します。その後、売掛先からファクタリング会社へ売掛金が支払われることになります。ただし、3社間ファクタリングは手数料が安いものの、2社間ファクタリングよりリスクがあります。それはファクタリング会社から売掛先へ通知されることにより、売掛債権を現金化する事業者の資金繰りが悪化しているのではないかと疑われてしまうリスクです。
一方、2社間ファクタリングにおいては売掛先に通知されることがなく、多くの事業者が2社間ファクタリングを利用する傾向にあります。REARTH TOKYO（リアース東京）では、どちらの選択肢も可能な売掛債権買取サービスを提供しています。ファクタリングが初めての方も、丁寧にサポート致しますので、ぜひご利用ください。
銀行融資と売掛債権譲渡による現金化（ファクタリング）の大きな違いは、審査の厳しさと資金調達までにかかる日数です。中小企業にとって銀行から新たな融資を受けるには、厳しい審査を受けるための書類を準備する手間や査定に通るための高いハードルがあります。
更に過去に銀行融資への返済が遅延したことがある場合には、融資が困難になる可能性も否めません。一方、ファクタリングの場合、審査されるのは売掛先であり、問題がなければ数日で資金調達することが可能なことから、銀行融資に比べるとハードルが一気に下がります。そのため、ファクタリングは銀行融資の審査中のつなぎ資金として利用できる、中小企業にとっては大変便利な金融手法なのです。
売掛債権譲渡による現金化（ファクタリング）をお考えでしたら、REARTH TOKYO（リアース東京）にご相談ください。売掛債権買取サービスにより安心して資金調達するためのサポートを行っております。
手間をかけずに、スピーディーに現金化をご希望の方、資金調達にお困りの方で、ファクタリング取引の利用をご希望の方からのお問い合わせをお待ちしています。
売掛債権を利用した資金調達・資金繰りをご存知でしょうか。売掛債権の買取（ファクタリング）により現金調達サービスを提供するREARTH TOKYO（リアース東京）が、売掛債権とは何かをご紹介します。
また、中小企業庁（経済産業省）による売掛債権の利用促進についてもご紹介します。何となく利用に不安を感じている方も、ご一読いただければ安心して活用できるはずです。
事業者（会社や個人事業主）が営業活動をしていく上で、「売掛債権」や「売掛金」の意味を正確に理解して、使いこなすことはとても重要です。売掛債権とは、企業が日頃の営業活動を通じて販売した商品やサービスの代金を受け取っていない場合に、商品やサービスの代金を請求できる権利を指します。
なぜ企業が商品やサービスを販売したにもかかわらず、その代金を受け取っていないかというと、信用取引によって商品やサービスが取引されているからです。
売掛債権には「売掛金」と「受取手形」の2種類があり、両方とも販売した商品・サービスの未払い金を受け取る権利という意味では、売掛債権に含まれます。一般的に売掛債権は1～2ヵ月後に支払われることが多いですが、放っておくと入金の遅延や入金漏れなどが発生するおそれがあります。
それに気づかず、さらに放置しておくと時効が成立して売掛債権は消滅してしまいますので、支払日までに代金が支払われているかをチェックする必要があります。売掛債権の時効は民法等で定められており、商品の売買代金債権の時効は2年、その他の債権の時効は概ね1～3年となっています。
また、事業者の資金繰りが悪化した時に、売掛債権を担保に融資を受けたり、売掛債権を譲渡したりすることによって資金調達することが可能です。前者を「売掛金担保融資」、後者を「売掛債権譲渡（ファクタリング）」と言いますが、後者のファクタリングのほうが資金調達しやすくなっています。
というのも、売掛金さえあれば、当社のようなファクタリング会社が売掛金を買い取ってくれるからです。ファクタリングについては、こちらもご参考いただければ幸いです。
ファクタリングを活用した資金調達・資金繰りなど売掛債権の利用促進については、中小企業庁（経済産業省）を中心に国でも積極的に進めています。
そのため、徐々にですがファクタリングを利用する事業者が増えてきています。中小企業庁（経済産業省）が中心になって進めているのは、資金繰りが厳しい多くの中小企業にとって、売掛債権を利用した資金調達に大いにメリットがあるという見立てがあるからでしょう。
多くの中小企業にとって主な資金調達先は、銀行などの金融機関であるのが現状ですが、国が売掛債権の利用を促進したため、ファクタリングによる資金調達を利用する事業者も増えています。金融機関からの融資よりもスピーディーに資金調達しやすいこと、そして国からの後押しもあることで、今後ファクタリングを利用する事業者数やファクタリング会社は増えてくると思います。
REARTH TOKYO（リアース東京）では、売掛債権買取サービスを提供しています。最短で現金調達が可能になりますので、お気軽にお問い合わせください。
売掛債権の買取（ファクタリング）による資金調達・資金繰りなら、REARTH TOKYO（リアース東京）にご相談ください。お電話・ファックス・メールでのお問い合わせが可能です。ファクタリング取引の手順や必要書類、ご不明な点など丁寧にご説明させていただきます。
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