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売掛金を素早く現金化したい場合は、売掛債権買取サービス（ファクタリング）をご利用をおすすめします。ファクタリングには大きく分けて、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングなどの種類があります。
こちらでは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのメリット・特徴を紹介します。また、ファクタリングは対象とする債権の種類によっても分類できますので、そちらも解説します。
ファクタリングでは、依頼者、ファクタリング会社、売掛先企業の3つが関係者として登場します。
2社間ファクタリングではこれらのうち、依頼者とファクタリング会社のみがファクタリングのやり取りを行い、売掛先の企業には通知をしません。依頼者とファクタリング会社だけで取引が進むため、素早く現金化をしたいのであれば適した方法といえます。
また、2社間ファクタリングは、売掛先に通知をしないため、取引先との信頼関係をこれまで通り保ちやすいメリットがあります。ファクタリングの事実が知られてしまうと、「資金繰りに苦労しているのでは？」と取引先に疑われてしまい関係が悪くなる可能性もあるためです。
3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングと異なり、依頼者、ファクタリング会社、売掛先企業の全てが合意した上で取引が行われます。一般的に3社間ファクタリングは、2社間ファクタリングよりも手数料が安くなるメリットがあります。手数料が安くなる理由としては、2社間ファクタリングに比べると、ファクタリング会社の回収リスクが低くなることが挙げられます。
2社間ファクタリングでは、売掛金を一旦ファクタリング会社が買い取ります。そして、売掛先企業から通常通り依頼者が売掛金を回収し、それをファクタリング会社に支払うことで一連の取引が完了となる仕組みです。
一方、3社間ファクタリングは、依頼者との契約、買取金の支払いが済んだ後は、ファクタリング会社と売掛先（取引先）企業との取引となります。回収リスクが低い分、手数料が安い3社間ファクタリングは、手数料を抑えたい方に適したファクタリング方法といえるでしょう。
ファクタリングは、どのような債権を対象とするかによって分類をすることができます。こちらでは、2つのファクタリングのタイプについてご紹介します。
診療報酬債権を対象に実施されるファクタリングです。診療報酬をファクタリングが買い取ることで現金化できるファクタリング契約であり、病院やクリニックが利用します。社保・国保など、公共の団体を相手とするファクタリングで、3社間ファクタリングの仕組みを用いて取引が行われます。
REARTH TOKYO（リアース東京）は、2社間ファクタリング・3社間ファクタリングのみならず、診療報酬関連のファクタリングにも対応可能です。利用をお考えでしたら、お気軽にご相談ください。
輸出債権がこのファクタリングの対象です。日本国内の企業が、海外の輸出先企業から支払ってもらう代金の回収を確実のものとするために、ファクタリング会社に依頼をします。この際、依頼するファクタリング会社は日本の企業ではなく、海外のファクタリング会社です。国際ファクタリングは、3社間ファクタリングの仕組みで取引が行われます。
こちらでは、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングのメリットと特徴、債権別ファクタリングについて解説しました。売掛金の現金化をご希望の方は、ぜひREARTH TOKYO（リアース東京）にご相談ください。
最短1日で1億円まで現金化可能ですので、売掛金の回収にお困りでしたらスピーディーにお役に立てる当社の売掛債権買取サービスをお試しください。ファクタリングを初めて利用する場合、聞き慣れない言葉がたくさん登場し、戸惑うこともあるでしょう。
スタッフが丁寧にご説明しますので、お気軽にご連絡ください。
日本の企業間で行われる取引では、掛け取引を用いることが多いと思いです。スムーズなやり取りをする上で、掛け取引はメリットの大きい方法といえます。しかし、売掛金の回収が遅れる時もあるため、「どうすれば良いだろう」と頭を悩ませる経営者様もいらっしゃるでしょう。そのような悩みがある場合は、売掛債権買取サービス（ファクタリング）を利用するのも一つの解決方法です。
ファクタリングを用いれば、売掛金を現金化することができます。こちらでは、ファクタリングの仕組みと流れ・審査基準について解説します。
ファクタリングは、売掛金（売掛債権）を第三者が買い取る取引のことを指します。売掛金の回収に困っている場合は、ファクタリングを利用することで、未回収の売掛金を現金化することができます。ファクタリングには、2社間ファクタリングと3社間ファクタリングがあり、それぞれ流れが異なります。
サービスの提供、もしくは商品を販売することで、取引先との間に売掛金が生じます。
ファクタリングの依頼を受けたファクタリング会社は、債権の内容を調査します。
ファクタリング会社からファクタリング取引の内容を聞き、ご納得いただけたら、ファクタリング契約を結ぶ流れとなります。
ファクタリング会社が依頼者に買取代金を支払います。
期日通り売掛金が売掛先企業から支払われます。その後、ファクタリング会社へ手数料を支払えば完了となります。
依頼者が保有している債権を、ファクタリング会社に譲渡します。
売掛先の企業に、債権が譲渡されたことを通知し、同意を得ます。
2社間ファクタリングと異なり、売掛先の企業が売掛金を、ファクタリング会社に直接支払います。
ファクタリング会社は、様々なことを審査した上でご依頼を受けるようにしています。こちらでは、一般にファクタリングの審査をする際に重視していることをご紹介します。
ファクタリング会社にとって、買取代金の回収が行えないことは避けなければならないリスクです。売掛先の企業が万が一倒産によって、売掛金を支払うことができない状況になれば、回収は難しいでしょう。
そのため、ファクタリングのご依頼を受けた際は、売掛先の信用力を詳しく調べる必要があります。売掛先の企業が安定して売り上げがある場合は、ファクタリング会社からすれば安心できます。しかし、そうでない場合は、審査が厳しくなってしまいますので、その点はご了承ください。
ファクタリング会社にとって、買取代金の回収が行えないことは避けなければならないリスクです。売掛先の企業が万が一倒産によって、売掛金を支払うことができない状況になれば、回収は難しいでしょう。
しかし、ファクタリングは、人間同士が行う取引であり、信頼関係があって初めて成立します。
世の中には残念ながら、実在しない売掛金をねつ造し、ファクタリング会社に売却するという悪質なケースも稀に見受けられます。そのため、売掛金の存在を証明する書類があるのか、売掛先と継続して取引をしているのかなど、様々なことを確認しなければなりません。
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